四部門聯(lián)合發(fā)布《信用評級業(yè)管理暫行辦法》
時間：2019-12-03 17:59 來源：人民日報海外版 瀏覽次數(shù)：9077四部門聯(lián)合發(fā)布《信用評級業(yè)管理暫行辦法》
信用評級進入統(tǒng)一監(jiān)管時代
中國人民銀行、國家發(fā)展和改革委員會、財政部、證監(jiān)會近日聯(lián)合發(fā)布《信用評級業(yè)管理暫行辦法》，自12月26日正式實施。《辦法》明確了行業(yè)規(guī)范發(fā)展的政策導向，建立健全統(tǒng)一監(jiān)管的制度框架。這意味著，信用評級行業(yè)正式進入統(tǒng)一監(jiān)管時代，將推動中國金融市場向高質量發(fā)展。
健全制度，彌補短板
四部門有關負責人表示，30年來，中國信用評級業(yè)發(fā)展取得長足進步，信用評級機構規(guī)模不斷壯大，評級技術不斷發(fā)展，評級結果更加趨于合理，社會認可度逐步提高，對促進中國金融市場健康發(fā)展發(fā)揮了積極作用。與此同時，中國信用評級業(yè)仍處于發(fā)展初期，還存在監(jiān)管規(guī)則不統(tǒng)一、發(fā)展水平不高、獨立性不足、商譽和公信力有待提升等問題，迫切需要建立健全行業(yè)制度規(guī)范，補齊監(jiān)管短板，促進中國信用評級業(yè)高水平對外開放和健康發(fā)展。
債券市場一直處于相對分割狀態(tài)，不同債券品種由不同監(jiān)管部門核準或者注冊，在不同的債券市場發(fā)行流通。這種狀況一方面造成多頭監(jiān)管，另一方面也抬高了評級機構的成本?！掇k法》明確中國人民銀行為信用評級行業(yè)主管部門，國家發(fā)展改革委、財政部、證監(jiān)會為業(yè)務管理部門，依法實施具體監(jiān)管。這改變了過去多頭監(jiān)管的格局，將發(fā)揮監(jiān)管合力，形成統(tǒng)一監(jiān)管。
中國人民大學財政金融學院副院長趙錫軍接受本報記者采訪時表示：“目前評級行業(yè)有很強烈的市場需求，但是供應跟不上。大量高質量評級服務是進口的，國內很多債券、金融機構的評級由外資評級機構在做。因此對國內評級行業(yè)進行治理和提升改造，由此推動其加快發(fā)展，非常有必要?！?/span>
劃出紅線，提高罰款金額
如何提高評級的公信力？《辦法》劃出紅線，明確禁止篡改相關資料或者歪曲評級結果；禁止以掛靠、外包等形式允許其他機構使用其名義開展信用評級業(yè)務；禁止向受評經(jīng)濟主體提供顧問或者咨詢服務等。
強調獨立性。《辦法》從執(zhí)業(yè)獨立性、機構獨立性、人員獨立性、部門獨立性、薪酬獨立性等五個方面專門對信用評級機構及從業(yè)人員的獨立性作出規(guī)定。“信用評級機構的職責在于獨立、公正、客觀地對信用風險做出評估，因此信用評級機構的獨立性至關重要，信用評級機構獨立性、利益沖突管理也是事中、事后管理的重點?！鄙鲜鲐撠熑吮硎?。
提高罰款金額?！掇k法》明確，信用評級機構未按規(guī)定辦理備案且逾期不改正的，將面臨評級業(yè)務收入1倍以上3倍以下的罰款；沒有評級業(yè)務收入或者收入無法計算的，將面臨200萬元以上500萬元以下的罰款。近年來，美國、歐盟等國家和地區(qū)的監(jiān)管當局都對評級違規(guī)行為實施過嚴格處罰，罰款金額通常高達數(shù)十萬、上百萬美元或歐元。提高罰款金額符合國際慣例，有利于促進國內信用評級機構盡快適應國際標準。此外，還將對評級機構違規(guī)展業(yè)、惡性競爭、擾亂金融市場秩序等行為形成有效威懾，促進行業(yè)規(guī)范發(fā)展。
“隨著中國債券市場的國際化水平快速提高，信用評級將成為境外投資者進入中國市場的重要決策參考工具，從嚴監(jiān)管有利于提高境內外投資者對人民幣債券市場的信心?！鄙鲜鲐撠熑吮硎?。
擴大金融開放，行業(yè)邁上新臺階
信用評級行業(yè)對外開放是穩(wěn)步擴大金融市場對外開放的重要組成部分。今年以來，中國債券市場開放步伐加快。1月28日，首家外商獨資信用評級機構——標普信用評級（中國）有限公司正式進入中國市場；7月，金融業(yè)對外開放“新11條”發(fā)布，允許外資機構在華開展信用評級業(yè)務時，可以對銀行間債券市場和交易所債券市場的所有種類債券評級。此次《辦法》進一步明確，境外信用評級機構申請在中國展業(yè)，享受國民待遇，依照信用評級行業(yè)主管部門和業(yè)務管理部門的現(xiàn)行規(guī)定執(zhí)行。
據(jù)介紹，今后四部門將在統(tǒng)一監(jiān)管規(guī)則的基礎上，加強協(xié)調配合，強化監(jiān)管合力，推動中國評級業(yè)發(fā)展邁上新臺階。
具體來看，一是進一步改善行業(yè)競爭秩序，推動國內信用評級機構高質量發(fā)展。二是堅持開放對等原則，促進中國信用評級機構“走出去”，支持和引導中國信用評級機構在“一帶一路”倡議實施中發(fā)揮更大作用。三是促進評級市場資源整合，形成具有一定國際影響力的國內信用評級機構，發(fā)揮行業(yè)引領示范作用。四是加強國際評級監(jiān)管合作，建立跨境評級監(jiān)管協(xié)調機制。五是進一步健全自律機制，強化評級行業(yè)自我約束。
趙錫軍表示：“要推動評級業(yè)高質量發(fā)展，下一步還需要市場約束和法律約束共同作用，構成對整個行業(yè)全方位的監(jiān)管。除了行政處罰，也要推動形成良性競爭的職業(yè)氛圍，提高職業(yè)操守。此外，還應建立起相應的賠償機制?！保ㄓ浾?徐佩玉）
